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股票名稱 報價日期 昨日均價 均價 漲跌 漲跌幅
富邦投信  參考價格 議價
股票類別 資本額 董事長 統一編號 發行與否  
創投業 27.10  史綱  86384949  暫停發行  即時行情 
基本資料 股東權益 董監持股 重大新聞 報價趨勢圖 損益表

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年輕人理財 推薦成長型、滾入再投資型基金

2023/11/23    上一則 下一則

  投信投顧今年在各大學院校展開的「共同基金正確理財觀巡迴講座 」第三波由四家投信業者專業經理人分別深入中興大學、聯合大學、 南臺科大與朝陽科大等四所學校,從理財的重要性、正確理財觀的思 維啟發到目前基金市場的介紹,深入淺出讓同學們認識基金,同時建 議年輕學子選擇成長型、滾入再投資型基金進行投資,並透過定期定 額策略來克服人性弱點,才能有較大的「複利」效果。

  合庫投信投資長陳信嘉先從單一個股的投資過程讓中興大學財務金 融系的同學們認知專業與風險在投資過程中的重要性,再從目前國內 基金的分類、銷售管道等層面讓同學們認識基金如何操作、如何買到 。陳信嘉也分享,年輕投資族群因距離退休時間較長,有足夠的時間 可以度過景氣循環,且剛出社會的新鮮人薪資所得普遍較低,因此很 適合每月定期定額投資基金,同時建立定期儲蓄及理財的習慣。

  群益投信專業副理李承泰到了聯合大學財務金融系則先提醒同學, 談理財之前先養成正確的思維。他認為第一步就是認清「有財才能理 」的現實,建議同學們養成從收入中先扣除儲蓄或投資的錢再去規劃 支出的「富人思維」,且應認知到投資與上班賺錢一樣,目標並非是 「致富」,而是儘早能達到財富自由,有了正確的投資觀念後再去找 最適合自己的工具。

  第一金投信資深協理李汪旗到南臺科大財務金融系針對目前國內的 基金市場深入剖析,從基金的各種分類方式到相關費用逐一介紹,包 括近期最熱門的配息型基金。李汪旗指出,配息型基金適合定存族和 有現金流需求的族群,但須注意配息作業成本、領息再投入的交易成 本、是否填息之風險等事項;而不配息的累積型可以將資本利得投入 繼續再投資,產生複利的效果,在累積資產上較有效益,資本利得也 享有稅負上的優勢,因此同學投資之前應該先認識自己的投資屬性和 投資方式,而不是去追求最熱門的投資標的。

  李汪旗強調,眾多投資工具中基金投資最省時省力,雖可能沒有選 中飆股的驚人漲幅,但也因分散選股,免除風險過度集中的憂慮。

  富邦投信經理王辰榕則提醒朝陽科大財務金融系學生對投資先要有 正確的認知,不要談到投資就想到賺錢、賺很多錢,切記投資過程中 的波動和風險其實是同等重要的議題。他除了介紹各類主動型基金, 也說明了近年來投資年齡年輕化的ETF基金由於具備可分散投資風險 、選擇標的多元、交易成本低等特性,已成為基金市場的主流,分析 年輕小資族最大的本錢就是時間及較高的風險承受度,因此建議選擇 成長型、滾入再投資型的ETF,才會有較大的「複利」效果。

  另外,基金單筆和定期定額投資各有其優勢,但因定期定額具有投 資門檻低、不須判斷進場時點、投資風險較低等優點,適合年輕人及 早踏出理財的第一步,策略上建議以選擇具成長性市場長期扣款、部 分停利不停扣、獲利轉進安全性標的但繼續定期定額、市場跌勢加劇 則再加碼等四大法則來提高投資效益。   
        


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