元大銀攻財管2.0 力拚前五大

　　國銀富豪財管大戰2024年更白熱化，至少三家銀行將進入財管2.0 戰局，1月由元大銀行打頭陣開辦，華南銀行預計上半年加入，另有 一家遞件申請中。元大銀18日表示，初期設定人才培育及發展自製產 品能力兩大目標，預計3月就會推出財管2.0產品，目標晉身財管2.0 前五大。

　　財管2.0即針對財力1億元以上高淨值客戶量身打造的理財服務，金 管會已核准11家國銀承作財管2.0，已開辦九家包括兆豐、上海、中 信、第一、合庫、國泰世華、瑞銀、玉山及北富銀，今年將有元大及 華南銀加入。統計至11月底，銀行財管2.0客戶數共6,836人，總資產 管理規模（AUM）8,261億元，前三大為中信銀1,717億元最高，其次 兆豐銀1,614億元，第三名合庫銀1,432億元。

　　元大金控繼旗下元大證券後，元大銀1月2日也正式開辦財管2.0， 為兆豐金、國泰金、富邦金以外，第四家有兩張私人銀行執照的金控 。目前元大銀億元客戶有數千人，但財管2.0初期策略不在拉高客戶 數。

　　元大銀財管部協理尤秀貞說明，初期設定兩大目標，一是首重人才 培訓，目標150人取得專業執照，包括CFT執照、信託規劃師、理財規 劃師及財管2.0課程執照，不只投資理財需求，還有財富傳承、家族 接班等，元大將建構專家團隊，並與四大會計師事務所合作。

　　二是加強自製產品能力，首波在3月就會推出新產品，依序是結構 性商品及金融債券，也會與較早拿到財管2.0執照的元大證券合作， 共同推出結構性商品。

　　華南銀行去年就獲准開辦財管2.0，預計今年上半年開辦本項業務 ，已經規劃針對高資產客戶推出專屬財富管理會員等級，透過高端客 戶區隔化的尊榮服務以增加客戶黏著度，以更頂級的會員權益以及優 先服務提高客戶忠誠度。

　　觀察其他中大型國銀開辦現況，玉山銀行持續加強結構性產品，已 提供多元高資產專屬產品，包括高資產顧客專屬的海外債券，並發行 三檔外幣計價結構型金融債券，今年預計1月底由玉山香港分行發行 境外結構型商品，將為玉山第四次募集高資產專屬自製產品，發行量 達4,550萬美元，其中近8成新戶，且強調會持續豐富多元專屬商品， 滿足高資產顧客投資需求。