智能服務平台 強化溝通

問：安聯投信發行主動型基金產品的策略？

答：在主動市場是從核心產品出發，1999年第一檔是發台股基金，所以台股策略是一個核心；之後從旗艦式走到高科技型，然後又進入中小型；在台股市場完備之後開始做海外市場，接下來就是發展趨勢型產品，如生技、綠能、農金（食物安全）等，強調永續概念的策略。

換言之，推出產品的步調像是一個一個區塊，一個一個系列，從台股系列，到主題式系列、全天候（all weather solution）的概念，後來又發行組合基金、從債券型、股票型到平衡型，產品線愈趨完整；後來開始幫客戶引進特殊的固定收益策略，例如短年期非投資等級債策略、特別收益等。

所以，如果問背後是什麼動力支撐發行這些產品，其實就是從客戶需求出發。一開始進台灣，當然台股很重要，在台灣做資產管理，就要有台股策略，但後來整個發展主軸都跟台灣息息相關。

台灣投資人喜歡簡潔易懂主題；例如從趨勢專家、到為退休所準備的主題如組合基金，再到跨國其他系列還有收益系列；安聯投信重視客戶聽到我們的策略時會想到什麼？我們策略可以滿足他們哪一塊需求？在發行的時候就會從此方向思考。

問：如何達到滿足客戶需求？

答：安聯投信重視跟客戶的合作，針對不同客群有不同的溝通方式。例如藉由建置安聯AI智慧雲Air平台，希望透過智能服務助理平台的設計，強化通路客戶的溝通，能即時回應客戶問題；目前該平台註冊人數達6,300人；也增加實體跟線上客戶說明會，適時協助客戶檢視、調整投資方向，提供正確資訊。

另一個是針對高資產客戶推廣大額定期定額。當時是因疫情爆發，市場波動，客人擔心出場，但市場很快跌深反彈，客人一下子找不到好的進場點，大額定期定額這個想法就是在當時氣氛下衍生而出。

換言之，即使是高資產客戶，一樣可用紀律投資的方式取代單筆，分散進場時點、緩和市場波動結果獲得客戶很好回響。去年來高資產客戶大額定期定額扣款金額每次約15萬至20萬元、一個月扣款次數約六~八次。

定期定額是內部重視的一種投資方式，2023年8月也推出更彈性的扣款機制，投資人可在不同投資需求下，根據預定設好的機制、投入不同金額的彈性，藉由「彈性扣」機制，進一步運用市場波動來追求潛在報酬，滿足喜歡順勢投資或逆勢加碼的投資需求。

問：上任迄今最大挑戰？

答：最大挑戰在於如何把國外資源帶進來。尤其投資需求一直轉變，如何持續理解市場新需求，找到新投資機會，帶回給台灣投資人，都是很不容易的事。