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投信投顧專欄 台股主動基金 20年來平均報酬率765% |
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台股7月宛如坐雲霄飛車,考驗投資人心臟耐受度。投資專家表示 ,台股震盪劇烈,選股難度升高,建議可選擇台股主動式基金,透過 專業經理人更靈活的主動操作,長期持有的投報率大多能戰勝台股指 數,甚至超越被動式ETF。據晨星統計至7月底,台股主動式基金20年 來平均報酬率765.26%,遠勝台股加權指數的309.54%,可見台股基 金在專業團隊的操盤之下長線爆發力更為強勁。
進一步檢視20年累積報酬率前10名的主動式基金,有4檔為統一投 信旗下基金,包括:統一奔騰、統一黑馬、統一大滿貫、統一經建基 金,報酬率分別為2,139.65%、1,716.99%、1,458.18%、1,444.8 7%,為上榜基金最多的投信;野村投信有3檔,安聯投信也有兩檔上 榜。
另外,統一投信還有統一全天候基金20年來為投資人也賺了超過1 ,000%的超額報酬,且統一全天候基金成立至今年剛好滿30年,是基 金界的優質長青樹,為成立以來報酬率第一也是唯一突破3,000%的 台股基金,顯示就算歷經多空淬鍊,統一全天候基金還是能熬過低谷 ,繳出穩健的亮麗績效。
在挑選長線投資的基金時,除了長期績效以外,身為常勝軍的統一 投信建議可用以下兩點作為參考標準:
一、基金淨值
具備高淨值特色的基金,不僅成立時間要夠久,且要在經歷過金融 市場多空變化後,仍保持優異的表現,才能讓基金的淨值長期以來仍 穩步上升。
目前台股基金淨值前三名清一色由統一投信橫掃,包括:統一全天 候基金、統一奔騰基金及統一黑馬基金,其中,一直以來穩坐基金淨 值王的統一全天候基金,截至7月31日,淨值高達304.54元,是目前 所有台股基金中第一也是唯一一檔淨值超過300元者;統一奔騰、統 一黑馬基金則分別為245.69、214.95元。
二、投研團隊
主動式基金績效打的是實力戰,背後需要大量的資源投入,只有長 期以來堅持不懈地培養投研人才和基金經理人的基金公司,才能保持 旗下主動式基金長期穩定的表現。
基金公司的團隊戰力及對投研的重視,則可以透過歷年基金獎團體 獎的獲獎紀錄觀察。統一投信歷年國內外獲獎累計已達127座,包括 23座團隊獎和104座個別基金獎,得獎類別橫跨台股、大中華股票、 資訊科技、亞洲新興市場等,顯示團隊在多領域皆有優異表現。
理財專家表示,近年來ETF存股雖然蔚為風潮,但ETF換股時間固定 ,行情瞬息萬變,策略上可能有無法及時因應之虞,因此除了投資E TF,台股主動式基金也是不可或缺的配置;且以定期定額入手,不用 考慮高點或低點進場問題,只要長線維持每月定期扣款的紀律,長抱 優質的基金,再輔以日日扣、下跌加碼扣等工具,有機會為長期累積 財富的效益加碼。
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