土地銀行運用KYC（Know Your Customer）臨櫃關懷、申請約定轉 帳防詐機制、異常交易態樣納入預警指標等策略多管齊下，近一年成 功阻詐近200件，攔阻金額達新臺幣1.5億元，自加入「鷹眼識詐聯盟 」後，土銀更擴大運用AI模型強化阻詐效果。 隨著全球科技蓬勃發展，詐騙手法日新月異，為打擊新型AI詐騙， 立法院近期三讀通過「打詐新四法」搭配行政院之「新世代打擊詐欺 策略行動綱領1.5版」，從教育宣導、攔阻訊息、阻斷金流、偵查打 擊等措施全面提升打詐效益，明年起亦將擴及打詐綱領2.0，建置金 融機構與虛擬資產服務事業聯防通報等機制。 配合國家打詐綱領升級，土地銀行主動加入內政部警政署與全台3 5家金融同業共同組成的「鷹眼識詐聯盟」，打造土銀「AI異常帳戶 預警模型」並自今年8月上線，相較過去的人工判斷，土銀模型對異 常帳戶預測準確率大幅升級，只要出現疑似詐騙跡象，即可提早掌握 並且監控帳戶，有效守護客戶資產。 除善用科技的力量，土地銀行對內部行員訓練也較過去更深入且細 緻，不僅定期邀請警政署刑事警察局向行員宣導金融詐欺趨勢與臨櫃 攔阻技巧，另針對受理臨櫃無摺存入非本人帳戶、年長者及久未往來 客戶臨櫃洽辦業務等加強關懷提問。如果是警政機關裁處告誡之客戶 辦理臨櫃提領、轉帳或匯款，土銀行員亦會加強身分確認審查措施。 然而，打詐不只涵蓋政府與銀行，民眾也是重要角色。為提升全民 防詐意識，土銀在「全國368鄉鎮走透透」、「防詐先鋒 青春不踩雷 」等公益活動，以及全國營業據點、官網及社群平臺皆大力宣導防詐 意識，接觸人次逾百萬人，藉此厚植民眾金融素養及防詐知識，善盡 企業社會責任。
